Chapa 3 · Aliança Moniquense
Responsabilidade, Eficiência e Transparência Financeira
Gestão financeira responsável, transparente e orientada a resultados, com foco em eficiência, redução de riscos e prestação de contas ao associado.
Revisão do Orçamento
Reavaliando receitas, despesas, investimentos e metas financeiras para eliminar gastos desnecessários e direcionar recursos para prioridades identificadas, adequando o planejamento financeiro.
Programa de Redução de Custos
Analisando custos fixos e variáveis, revisando contratos vigentes — valores, prazos e condições — verificando possibilidade de ajustes.
Política de Governança dos Processos Financeiros
Verificando os processos de controles internos atuais, fazendo ajustes e melhorias para reduzir erros e retrabalho e aumentar a produtividade, melhorando o acompanhamento e aproveitamento das áreas envolvidas.
Revisão da Política de Crédito e Cobrança
Atualizando critérios e estratégias, com o objetivo de reduzir a inadimplência, melhorar o fluxo de caixa e diminuir perdas financeiras.
Reestruturação do Fluxo de Caixa
Criando projeções de fluxo de caixa, considerando diferentes cenários, para reduzir riscos financeiros, melhorar o planejamento de pagamentos e ampliar a capacidade de investimento, garantindo disponibilidade financeira.
Auditorias Financeiras e Administrativas
Realizando auditorias internas periódicas e permanentes, além de auditoria externa independente, para certificar que tudo está acontecendo de acordo com o planejado.
Planejamento Financeiro de Médio e Longo Prazo
Trabalhando projeções de crescimento, cenário econômico, necessidade de capital, investimentos, riscos de crédito, mercado, liquidez, taxa de juros e rentabilidade esperada, minimizando impactos financeiros e alinhando a gestão financeira aos objetivos do Clube.
Informações Financeiras do Clube ao Sócio
Disponibilizando informações precisas e atualizadas para alimentar o portal da transparência modernizado, acessível a todos os associados que tenham interesse em acompanhar.
Missão da Diretoria
A Diretoria Financeira será responsável por assegurar a saúde financeira do Santa Mônica Clube de Campo, com planejamento orçamentário responsável, controle de custos, gestão de crédito e cobrança, fluxo de caixa previsível e total transparência das informações financeiras junto aos associados.
Nosso compromisso é conduzir a gestão financeira com responsabilidade, eficiência, controle e transparência, eliminando desperdícios, direcionando recursos às prioridades do Clube e prestando contas de forma clara e permanente aos associados.
Situação Atual — Diagnóstico
- Orçamento sem revisão periódica de receitas, despesas, investimentos e metas financeiras.
- Custos fixos e variáveis e contratos vigentes sem análise sistemática de valores, prazos e condições.
- Processos de controles internos com espaço para ajustes que reduzam erros e retrabalho.
- Critérios de crédito e cobrança desatualizados, com impacto sobre a inadimplência e o fluxo de caixa.
- Ausência de projeções estruturadas de fluxo de caixa considerando diferentes cenários.
- Auditorias internas e externas não realizadas de forma periódica e permanente.
- Falta de planejamento financeiro formal de médio e longo prazo, alinhado a cenários econômicos e objetivos do Clube.
- Portal da Transparência financeira ao associado ainda não modernizado, com informações não plenamente atualizadas.
Onde Queremos Chegar em 2029
Queremos um Santa Mônica com:
- Orçamento revisado periodicamente, direcionando recursos às reais prioridades do Clube.
- Custos e contratos permanentemente analisados, com ajustes que gerem economia sem perda de qualidade.
- Controles internos ágeis, produtivos e com o mínimo de retrabalho.
- Política de crédito e cobrança moderna, reduzindo a inadimplência e fortalecendo o fluxo de caixa.
- Fluxo de caixa projetado em diferentes cenários, garantindo disponibilidade financeira e capacidade de investimento.
- Auditorias internas e externas realizadas com regularidade, certificando a conformidade da gestão.
- Planejamento financeiro de médio e longo prazo alinhado aos objetivos estratégicos do Clube.
- Portal da Transparência modernizado, com informações financeiras precisas e atualizadas para todos os associados.
Objetivos Prioritários
- Revisar o orçamento, reavaliando receitas, despesas, investimentos e metas financeiras.
- Implantar o Programa de Redução de Custos, analisando custos fixos, variáveis e contratos vigentes.
- Aprimorar a Política de Governança dos Processos Financeiros, com controles internos mais eficientes.
- Revisar a Política de Crédito e Cobrança, reduzindo inadimplência e perdas financeiras.
- Reestruturar o Fluxo de Caixa, com projeções para diferentes cenários.
- Realizar Auditorias Financeiras e Administrativas internas e externas, de forma periódica.
- Elaborar o Planejamento Financeiro de Médio e Longo Prazo, alinhado aos objetivos do Clube.
- Modernizar o Portal da Transparência, disponibilizando informações financeiras atualizadas aos associados.
Matriz de Programas e Projetos
- Revisão do Orçamento — reavaliação de receitas, despesas, investimentos e metas. Prazo: 100 dias / anual.
- Programa de Redução de Custos — análise de custos fixos, variáveis e contratos. Prazo: 100 dias / contínuo.
- Governança dos Processos Financeiros — revisão dos controles internos. Prazo: 1º ano.
- Política de Crédito e Cobrança — novos critérios e estratégias de cobrança. Prazo: 100 dias / 1º ano.
- Reestruturação do Fluxo de Caixa — projeções por cenário. Prazo: 1º ano.
- Auditorias Financeiras e Administrativas — internas periódicas e externa independente. Prazo: 1º ano / contínuo.
- Planejamento Financeiro de Médio e Longo Prazo — projeções de crescimento, capital, riscos e rentabilidade. Prazo: 1º e 2º anos.
- Portal da Transparência ao Sócio — modernização e atualização das informações financeiras. Prazo: 100 dias / contínuo.
Detalhamento dos Principais Projetos
Revisão do Orçamento
O que será realizado
Reavaliação de receitas, despesas, investimentos e metas financeiras, identificando gastos desnecessários e redirecionando recursos para as prioridades definidas pelo Clube, com adequação do planejamento financeiro anual.
Objetivo
Garantir que cada recurso do Santa Mônica seja aplicado de forma consciente e alinhada às prioridades dos associados.
Programa de Redução de Custos
O que será realizado
Análise sistemática de custos fixos e variáveis e revisão dos contratos vigentes — valores, prazos e condições —, verificando a possibilidade de ajustes e renegociações.
Objetivo
Reduzir despesas sem comprometer a qualidade dos serviços prestados aos associados.
Política de Governança dos Processos Financeiros
O que será realizado
Verificação dos processos de controles internos atuais, com ajustes e melhorias que reduzam erros e retrabalho, aumentem a produtividade e melhorem o acompanhamento e o aproveitamento das áreas envolvidas.
Objetivo
Tornar a gestão financeira mais ágil, confiável e eficiente.
Revisão da Política de Crédito e Cobrança
O que será realizado
Atualização dos critérios e estratégias de crédito e cobrança, com o objetivo de reduzir a inadimplência, melhorar o fluxo de caixa e diminuir perdas financeiras.
Objetivo
Fortalecer a saúde financeira do Clube com regras mais claras e eficazes de crédito e cobrança.
Reestruturação do Fluxo de Caixa
O que será realizado
Criação de projeções de fluxo de caixa considerando diferentes cenários, para reduzir riscos financeiros, melhorar o planejamento de pagamentos e ampliar a capacidade de investimento, garantindo disponibilidade financeira.
Objetivo
Assegurar previsibilidade e segurança na gestão dos recursos financeiros do Clube.
Auditorias Financeiras e Administrativas
O que será realizado
Realização de auditorias internas periódicas e permanentes, além de auditoria externa independente, para certificar que a gestão financeira e administrativa está acontecendo de acordo com o planejado.
Objetivo
Garantir conformidade, transparência e confiabilidade na gestão do Clube.
Planejamento Financeiro de Médio e Longo Prazo
O que será realizado
Elaboração de projeções considerando cenários de crescimento, contexto econômico, necessidade de capital, investimentos, riscos de crédito, mercado, liquidez, taxa de juros e rentabilidade esperada, minimizando impactos financeiros e alinhando a gestão financeira aos objetivos do Clube.
Objetivo
Preparar o Santa Mônica para tomar decisões financeiras seguras e sustentáveis no médio e longo prazo.
Informações Financeiras do Clube ao Sócio
O que será realizado
Disponibilização de informações financeiras precisas e atualizadas, alimentando o Portal da Transparência modernizado, acessível a todos os associados que desejarem acompanhar a gestão financeira do Clube.
Objetivo
Fortalecer a confiança dos associados por meio de transparência total e permanente.
Indicadores de Desempenho — KPIs
A gestão financeira será acompanhada por indicadores como:
- Receitas e despesas previstas x realizadas.
- Índice de inadimplência.
- Prazo médio de recebimento e pagamento.
- Economia gerada por renegociações de contratos.
- Resultado das auditorias internas e externas.
- Disponibilidade de caixa e capital de giro.
- Grau de atualização do Portal da Transparência.
Primeiros 100 Dias
- Consolidar diagnóstico do orçamento, das receitas, despesas e contratos vigentes.
- Iniciar a análise de custos fixos e variáveis e mapear contratos prioritários para renegociação.
- Revisar os principais controles internos financeiros.
- Iniciar a atualização dos critérios de crédito e cobrança.
- Elaborar as primeiras projeções de fluxo de caixa.
- Planejar o calendário de auditorias internas e a contratação da auditoria externa.
- Iniciar os estudos de planejamento financeiro de médio e longo prazo.
- Levantar as informações necessárias para a modernização do Portal da Transparência.
Principais Entregas até 2029
- Orçamento revisado e alinhado às prioridades do Clube.
- Programa de Redução de Custos implantado, com contratos renegociados.
- Controles internos financeiros aprimorados.
- Nova Política de Crédito e Cobrança em vigor.
- Fluxo de caixa projetado por cenários, com maior previsibilidade financeira.
- Ciclo de auditorias internas e externas implantado.
- Planejamento Financeiro de Médio e Longo Prazo elaborado.
- Portal da Transparência modernizado e atualizado, disponível a todos os associados.
Resumo Executivo
O que será realizado? Revisão do orçamento, redução de custos, aprimoramento da governança dos processos financeiros, nova política de crédito e cobrança, reestruturação do fluxo de caixa, auditorias financeiras e administrativas, planejamento financeiro de médio e longo prazo e modernização das informações financeiras disponibilizadas ao associado.
Quanto custará? As ações prioritárias desta Diretoria têm caráter de organização, controle e governança, com baixo investimento direto e potencial de gerar economia por meio da redução de custos e da renegociação de contratos.
Qual o prazo?
- Primeiros 100 dias: diagnóstico do orçamento e dos contratos, revisão dos controles internos e início da atualização da política de crédito e cobrança.
- Primeiro ano: fluxo de caixa reestruturado, primeiro ciclo de auditorias e Portal da Transparência modernizado.
- Até 2029: gestão financeira consolidada, com planejamento de médio e longo prazo, previsibilidade de caixa e transparência permanente.
Quem será responsável? A Diretoria Financeira, em articulação com a Diretoria Administrativa, a Diretoria Executiva e os auditores independentes.
Qual resultado será entregue? Uma gestão financeira mais eficiente, controlada, previsível e transparente, com recursos aplicados nas prioridades do Clube e informações acessíveis a todos os associados.
Transparência, disciplina e planejamento financeiro a serviço do futuro do Santa Mônica Clube de Campo.